AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Spinhub Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Richtlinie“) beschreibt die Maßnahmen von Spinhub Casino (nachfolgend „wir“, „uns“, „Spinhub Casino“) zur Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Richtlinie gilt für die Nutzung unserer Website und Dienste unter spinhub-casino.de sowie der zugehörigen Marke/Plattform spinhub.casino, betrieben durch EINRAI LTD und lizenziert durch die Kahnawake Gaming Commission.

Durch die Nutzung unserer Dienste erklären Sie sich mit dieser AML-Richtlinie sowie unseren weiteren Regelwerken (z. B. AGB, Datenschutzrichtlinie) einverstanden.

1. Zweck und Grundsätze

Geldwäsche ist der Versuch, die Herkunft von Vermögenswerten aus kriminellen Aktivitäten zu verschleiern. Terrorismusfinanzierung bezeichnet die Bereitstellung oder Sammlung von Geldern mit dem Ziel, terroristische Handlungen zu unterstützen.

Unsere AML-Maßnahmen basieren auf einem risikoorientierten Ansatz und umfassen u. a.:

Kundenidentifizierung und -verifizierung („KYC“),
Transaktions- und Verhaltensmonitoring,
Prüfung der Mittelherkunft („Source of Funds“, SoF) und ggf. der Vermögensherkunft („Source of Wealth“, SoW),
Sanktionen- und PEP-Screening (politisch exponierte Personen),
Meldung verdächtiger Aktivitäten an zuständige Stellen, soweit erforderlich,
Aufbewahrung von Unterlagen gemäß gesetzlichen bzw. regulatorischen Vorgaben.

2. Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Kundinnen und Kunden, sämtliche Ein- und Auszahlungen sowie alle Spiel- und Bonusaktivitäten auf unseren Plattformen, unabhängig davon, ob Fiat-Zahlungsmittel (z. B. Karten, Überweisung, E-Wallets) oder Kryptowährungen verwendet werden.

3. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir sind verpflichtet, die Identität unserer Kundinnen und Kunden zu überprüfen. Verifizierung kann bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung, bei bestimmten Schwellenwerten oder jederzeit bei erhöhtem Risiko erforderlich sein.

Je nach Risikoprofil können wir folgende Informationen/Dokumente anfordern:

Identitätsnachweis (z. B. Reisepass/Personalausweis/Führerschein – soweit zulässig),
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug, amtliches Schreiben; üblicherweise aktuell),
Zahlungsmittelnachweis (z. B. Karteninhabernachweis, Wallet-Screenshot/Wallet-Ownership, E-Wallet-Nachweis),
Selbstie/Video-Verifizierung oder zusätzliche Sicherheitschecks,
Mittelherkunft (SoF), z. B. Gehaltsnachweis, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögensveräußerung,
Vermögensherkunft (SoW) in Fällen erhöhter Risiken.

Verifizierungszeiten: Die Bearbeitung kann je nach Fall variieren; als Orientierung gilt eine Verifizierung innerhalb von 0–48 Stunden nach vollständigem Eingang der angeforderten Unterlagen. In komplexeren Fällen kann es länger dauern.

4. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung unserer Dienste ist ausschließlich volljährigen Personen gestattet. Wir können jederzeit einen Altersnachweis anfordern. Konten können eingeschränkt oder geschlossen werden, wenn Zweifel an der Identität oder Volljährigkeit bestehen.

5. Risikobewertung und Enhanced Due Diligence (EDD)

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an. Faktoren, die zu einer Einstufung als erhöhtes Risiko führen können, sind u. a.:

ungewöhnliche Ein-/Auszahlungs- und Spielmuster,
häufige oder große Transaktionen ohne plausiblen wirtschaftlichen Hintergrund,
Nutzung mehrerer Zahlungsinstrumente/Währungen ohne nachvollziehbaren Grund,
Hinweise auf die Nutzung von Drittmitteln oder Dritt-Konten,
Bezug zu Hochrisikoländern oder sanktionierten Jurisdiktionen,
PEP-Status oder sonstige Sanktions-/Watchlist-Treffer.

In solchen Fällen können wir EDD anwenden, z. B. zusätzliche Dokumente anfordern, Limits anpassen, Auszahlungen vorübergehend zurückhalten oder bestimmte Zahlungswege sperren, bis Prüfungen abgeschlossen sind.

6. Verbot von Drittanbieterzahlungen

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich über Zahlungswege erfolgen, die auf den Namen der Kontoinhaberin/des Kontoinhabers lauten. Zahlungen durch Dritte (z. B. Familienmitglieder, Freunde, Unternehmen) sind nicht gestattet, sofern nicht ausdrücklich von uns geprüft und genehmigt.

Wenn wir feststellen, dass Drittmittel genutzt werden, können wir Transaktionen ablehnen, eine Verifizierung verlangen, das Konto einschränken oder die Beziehung beenden.

7. Kryptowährungen: zusätzliche Prüfungen

Spinhub Casino unterstützt neben Fiat-Zahlungsmethoden auch Kryptowährungen (z. B. Bitcoin, Ethereum, Tether, TRON, Binance Coin, Dogecoin, Litecoin). Für Krypto-Transaktionen gelten zusätzliche Kontrollen, darunter:

Risikoanalysen von Wallet-Adressen und Transaktionsherkünften (z. B. in Bezug auf bekannte Mixer/Tumbler, Darknet-Märkte, sanktionierte Adressen),
Anforderung eines Wallet-Ownership-Nachweises,
SoF/SoW-Prüfungen bei erhöhten Beträgen oder Risikofaktoren,
ggf. Ablehnung von Einzahlungen aus Hochrisikoquellen.

Wir behalten uns vor, Krypto-Transaktionen zu verzögern oder abzulehnen, wenn Compliance- oder Sicherheitsbedenken bestehen.

8. Transaktionsmonitoring und Erkennung verdächtiger Aktivitäten

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen sowie das Spielverhalten auf Muster, die auf Geldwäsche oder Missbrauch hinweisen können. Beispiele (nicht abschließend) sind:

Einzahlungen ohne Spielaktivität oder mit minimalem Spiel und anschließender schneller Auszahlung („Pass-through“),
auffällige Nutzung von Bonusaktionen zur Wertverschiebung,
stark schwankende Einzahlungs-/Auszahlungsbeträge ohne plausiblen Grund,
Mehrfachkonten, kollusives Spiel, Chip-Dumping oder andere Formen der Absprache (insb. bei Live-/Tischspielen),
häufiger Wechsel von Zahlungsmitteln, Währungen oder Wallets,
Versuche, Verifizierungs- oder Limitprozesse zu umgehen.

9. Auszahlungen, Prüfungen und mögliche Verzögerungen

Auszahlungen können vor der Ausführung einer AML-/KYC-Prüfung unterliegen. Wir können Auszahlungen aussetzen oder verzögern, wenn:

die Verifizierung unvollständig ist,
ein SoF/SoW-Nachweis erforderlich ist,
ein Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder sonstige rechtswidrige Handlungen besteht,
technische oder sicherheitsrelevante Prüfungen notwendig sind.

Hinweis zu Limits: Gemäß unseren aktuellen Rahmenbedingungen kann ein Auszahlungslimit gelten (z. B. EUR 1.000 pro Transaktion und EUR 50.000 pro Monat). Zusätzlich können Gebühren oder Bearbeitungszeiten (z. B. 0–72 Stunden Pending Time) abhängig von der Zahlungsmethode anfallen.

10. Aufbewahrung von Unterlagen

Wir bewahren KYC-/AML-bezogene Unterlagen, Kommunikation und Transaktionsdaten so lange auf, wie es für die Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und legitimer Compliance-Zwecke erforderlich ist. Dazu gehören u. a. Nachweise zur Identität, Mittelherkunft und Zahlungsinstrumenten.

11. Meldungen und Zusammenarbeit mit Behörden

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen, können wir gemäß den anwendbaren Anforderungen Meldungen an zuständige Behörden oder Stellen erstatten und relevante Informationen bereitstellen. In bestimmten Fällen sind wir verpflichtet, Kundinnen und Kunden über solche Meldungen nicht zu informieren („Tipping-off“-Verbot), soweit dies anwendbar ist.

12. Maßnahmen bei Verstößen

Bei Verstößen gegen diese AML-Richtlinie oder bei begründetem Verdacht können wir – je nach Schwere und rechtlicher Lage – folgende Maßnahmen ergreifen:

Anforderung zusätzlicher Verifizierungsunterlagen,
Begrenzung oder Sperrung von Ein-/Auszahlungen,
vorübergehende Kontoeinschränkung,
Schließung des Kontos,
Einbehaltung/Behandlung von Geldern entsprechend rechtlicher Verpflichtungen und unserer Vertragsbedingungen.

13. Datenschutz

Die Verarbeitung personenbezogener Daten im Rahmen von AML/KYC erfolgt gemäß unserer Datenschutzrichtlinie und unter Beachtung geltender Datenschutzanforderungen. Wir erheben und verarbeiten nur Daten, die für Compliance, Betrugsprävention, Sicherheit und die Erbringung unserer Dienste erforderlich sind.

14. Änderungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML-Richtlinie von Zeit zu Zeit aktualisieren, um rechtliche/regulatorische Änderungen, technische Entwicklungen oder interne Prozesse abzubilden. Die jeweils aktuelle Version wird auf unserer Website veröffentlicht. Die fortgesetzte Nutzung unserer Dienste nach Veröffentlichung gilt als Zustimmung zu den Änderungen, soweit rechtlich zulässig.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support. Ein Live-Chat ist 24/7 verfügbar (Supportsprache: Englisch).

Spinhub Casino
Domain: spinhub-casino.de
Plattform: https://spinhub.casino/
Betreiber: EINRAI LTD
Lizenz: Kahnawake Gaming Commission